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【判断题】在执行个人理财方案时,不能给客户推销其不需要的产品和服务,要按照客户风险属性进行资产配置。对还是错?
不需要
客户
个人理财
发布时间:
2024-05-22 14:06:10
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相关试题
1.
在执行个人理财方案时,不能给客户推销其不需要的产品和服务,要按照客户风险属性进行资产配置。对还是错?选项: A:错 B:对
2.
正确的个人理财规划流程是()选项: A:收集客户信息-执行理财方案-制定理财方案-持续理财服务-建立客户关系-分析客户财务状况; B:建立客户关系-收集客户信息-分析客户财务状况-制定理财方案-执行理财方案-持续理财服务; C:建立客户关系-分析客户财务状况-收集客户信息-制定理财方案-执行理财方案-持续理财服务; D:执行理财方案-收集客户信息-持续理财服务-分析客户状况-建立客户关系-制定理财方案
3.
正确的个人理财规划流程是() 选项: A、收集客户信息-执行理财方案-制定理财方案-持续理财服务-建立客户关系-分析客户财务状况 B、建立客户关系-收集客户信息-分析客户财务状况-制定理财方案-执行理财方案-持续理财服务 C、建立客户关系-分析客户财务状况-收集客户信息-制定理财方案-执行理财方案-持续理财服务 D、执行理财方案-收集客户信息-持续理财服务-分析客户状况-建立客户关系-制定理财方案
4.
专业理财顾问在进行理财规划时,遵循的6个工作流程是:选项: A:理财营销、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、调整和改进实施方案、总结提升和持续理财服务; B:建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、执行理财方案、持续理财服务; C:调查个人(客户)信息、进行客户公关、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、总结提升和持续理财服务; D:调查个人(客户)信息、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、调整和改进实施方案、进行高级理财服务
5.
理财计划的服务理念是根据客户个性化的需求 为客户量身定做产品和服务 通过客户资产的全球配置 降低风
6.
按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是()A、客户分析-〉投资评估-〉投资实施-资产配置-证券选择B、客户分析-〉证券选择-〉资产配置-投资评估-〉投资实施C、客户分析-〉资产配置-证券选择-〉投资实施-投资评估D、客户分析-〉投资实施-投资评估-〉证券选择-资产配置
7.
商业银行开展理财顾问服务时,下列做法错误的是( )。选项: A:向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品; B:引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品; C:建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估; D:按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
8.
按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( ) 选项: A:客户分析-〉投资评估-〉投资实施 ->资产配置->证券选择 B:客户分析-〉证券选择-〉资产配置->投资评估-〉投资实施 C:客户分析-〉资产配置->证券选择-〉投资实施 ->投资评估 D:客户分析-〉投资实施 ->投资评估-〉证券选择->资产配置
9.
按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( ) 选项: A:客户分析-〉投资实施 ->投资评估-〉证券选择->资产配置 B:客户分析-〉证券选择-〉资产配置->投资评估-〉投资实施 C:客户分析-〉资产配置->证券选择-〉投资实施 ->投资评估 D:客户分析-〉投资评估-〉投资实施 ->资产配置->证券选择
10.
在给客户配置理财产品的时候,需要考虑客户的风险承受能力。关于客户的风险承受能力,下列说法错误的是( )
11.
我们在与客户沟通时,应当遵循哪个原则?A、尽可能说服客户B、快速取得客户信任C、向客户推销高价产品D、只在客户有需求时才进行推销
12.
在给客户配置理财产品时,需要考虑客户的风险承受能力。关于客户的风险承受能力,下列说法错误的是( )选项: A:年龄越大,积累的财富越多,风险承受能力也就越强; B:投资经验越丰富,风险承受能力越强; C:家庭负担越小,风险承受能力越强; D:客户指定的理财目标弹性越大,其风险承受能力越强
13.
某商业银行由于违规销售某款理财产品导致客户投资损失,其他客户对其在该银行购买理财产品的安全性产生了担心,该风险是 选项: A:声誉风险 B:市场风险 C:法律风险 D:战略风险
14.
某商业银行由于违规销售某款理财产品导致客户投资损失,其他客户对其在该银行购买理财产品的安全性产生了担心,该风险是 。 选项: A:市场风险 B:法律风险 C:战略风险 D:声誉风险
15.
某商业银行由于违规销售某款理财产品导致客户的投资损失,其他客户对其在改银行购买理财产品的安全性产生了担心,该风险是( )。 选项: A:战略风险 B:法律风险 C:声誉风险 D:市场风险
16.
理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行销售时,不合规的是()。 选项: A、对于保证收益理财产品,风险提示的内容应至少包括“本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资” B、不主动向衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售 C、充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险 D、在编写有关产品介绍和宣传材料时,不进行风险揭示
17.
关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责,下列说法错误的是( )。 选项: A:商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限。 B:客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务。 C:商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见销售理财计划。 D:如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务。
18.
个人客户和机构客户首次购买理财产品前都需要在我行网点进行风险承受能力评估。 选项: A:正确 B:错误
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